Dott. Piermario Piccardo

Consulente Finanziario e Patrimoniale

  • Chi Sono e Cosa Faccio

    Da oltre trent'anni mi dedico alla consulenza finanziaria e alla pianificazione patrimoniale.

    Il mio obiettivo è affiancare privati, famiglie e aziende nella gestione e nella tutela delle proprie risorse, costruendo strategie su misura per soddisfare le loro esigenze e realizzare i loro progetti di vita. In questo percorso, dedico un'attenzione particolare agli aspetti più delicati e importanti del patrimonio: la pianificazione previdenziale, l'ottimizzazione fiscale e il passaggio generazionale (successione).

    Il mio motto è: "Persona, progetto, patrimonio". In questo ordine.

    Esperienza e Mondo Allianz

    Ho intrapreso questa professione subito dopo la Laurea con Lode in Scienze Politiche Economiche e sono iscritto all'Albo Nazionale dei Consulenti Finanziari dal 18 ottobre 1993 (Delibera Consob 7447).

    Opero come Financial Advisor per Allianz Bank Financial Advisors, la banca di investimento multicanale di Allianz, uno dei gruppi internazionali più solidi e importanti al mondo (Rating AA di Standard & Poor's).

    All'interno della banca ho maturato anche una profonda esperienza manageriale: fino al 2015 ho ricoperto il ruolo di Executive Manager per la Liguria e il Basso Piemonte, coordinando oltre 70 consulenti operativi, con un patrimonio in gestione complessivo superiore a 1,5 miliardi di euro.

    Divulgazione e Informazione

    Credo fermamente nell'importanza dell'educazione finanziaria verso il pubblico e nell'auto-formazione dei consulenti.

    Per questo motivo, ho curato la rubrica "Il Caffè Finanziario" per Citywire Italia, la testata specializzata del gruppo inglese Reuters, editrice del mensile di settore "Consulenza Evoluta" (a questo link puoi leggere una mia intervista).

    Oltre all'attività sul campo, mi dedico attivamente alla divulgazione tecnologica e all'educazione finanziaria.

    Ho scritto due libri: il primo, pubblicato nel 2015, dedicato alle potenzialità del Cloud per professionisti e PMI e recentemente, (2026), una guida strategica che spiega ai consulenti finanziari come integrare l'Intelligenza Artificiale nella propria attività quotidiana.

    Dove Opero

    Per garantire la massima tranquillità, comodità e riservatezza, incontro i miei clienti direttamente al loro domicilio, oppure ricevo su appuntamento pressogli uffici Allianz Bank di:

    Ovada (AL) – Via Fiume, 2/6

    Tortona (AL) – Corso Romita, 21

    Genova (GE) – Piazza Mario Rapisardi, 27/28r

    Genova (GE) – Piazza Dante, 6

    Grazie alle tecnologie innovative fornite da Allianz Bank è anche possibile operare a distanza, in video conferenza e utilizzando la firma elettronica.

  • Il denaro non dà la felicità, ma pianificare le proprie risorse rende sereni.

    Ciò che distingue l’uomo dagli altri animali sono le preoccupazioni finanziarie.
    (Jules Renard)

  • Come Lavoro

    In oltre trent'anni di professione, ho attraversato e superato insieme ai miei clienti ogni genere di scenario di mercato.

    Abbiamo affrontato le bolle finanziarie, come quella delle "dot-com" nel 2000 e quella del fallimento di Lehman Brothers nel 2008, il crollo dovuto Covid 19 nel 2020, l'impatto devastante del ritorno dell'inflazione nel 2022, fino ad arrivare alle sfide odierne. Oggi, infatti, navighiamo in un contesto altrettanto complesso e in rapido divenire, segnato da conflitti geopolitici, deglobalizzazione e nuove ondate di protezionismo economico.

    Per tutelare e far crescere comunque il patrimonio in questi scenari complessi e in rapido divenire, improvvisare non è possibile. Servono tre elementi chiave:

    Un'allocazione strategica del patrimonio, costruita sui reali obiettivi di vita e attenta alla corretta diversificazione e decorrelazione degli investimenti.

    La sincronizzazione con il ciclo economico, per adattarsi alle diverse fasi di mercato e minimizzare i rischi.

    Un approccio dinamico, capace non solo di pianificare a lungo termine, ma anche di cogliere le opportunità tattiche che spesso si nascondono proprio nei frangenti più difficili.

    Si tratta di attività che richiedono tempo, attenzione costante e competenze tecniche specifiche, difficili da gestire in totale autonomia per il risparmiatore.

    Tuttavia, se l'esperienza e la tecnica sono la bussola, il vero motore dei risultati è il rapporto umano.

    Il viaggio verso i propri obiettivi finanziari è il frutto di una collaborazione continua e trasparente tra il cliente – che condivide le proprie esigenze – e il consulente, che progetta soluzioni su misura, modellandole al cambiare del contesto.

    È la fiducia reciproca a rendere possibili collaborazioni che durano decenni.

  • Section image

    Appena uscito su amazon

    Intelligenza Artificiale per Consulenti Finanziari

  • Section image

    Breviario dell'Investitore Consapevole

    Il mio EBOOK GRATUITO: Scaricalo Ora - SCARICA QUI IL LETTORE SE NON LO HAI

  • ESPERIENZA

    Section image

    Allianz Group

    Financial Advisor - Maggio 2015 – Oggi

    Consulente Finanziario.

    Focus sull'analisi e sulla pianificazione finanziaria, previdenziale, successoria, immobiliare e fiscale della clientela attraverso l'innovativa piattaforma "Vision" e l'utilizzo di software specifici per l'analisi personalizzata, la costruzione e l'ottimizzazione del portafoglio.

    Gestione del portafoglio e analisi investimenti presso terzi.

    Pianificazione previdenziale, successoria e fiscale.

    Organizzazione eventi e corsi di divulgazione finanziaria sul territorio.

    Associato A.I.E.F.

    Section image

    Allianz Group

    Financial Advisor - Executive Manager - Formatore

    Gennaio 2001 – Aprile 2015

     

    Responsabile Allianz Bank Financial Advisor per Liguria e Basso Piemonte.

    Consulente finanziario.

     

    Coordinamento sul territorio di Financial Advisors con patrimonio complessivo in gestione di oltre 1,5 miliardi di euro.

     

    Attività di selezione e inserimento in azienda di candidati di elevato profilo provenienti da banche e reti di consulenza.

     

    Formatore.

     

     

    Section image

    Sanpaolo Invest SIM S.p.A.

    Promotore Finanziario - Team Manager 

    Dec 1993 – Jan 2001

     

    Iscritto all'Albo Nazionale dei Promotori di Servizi Finanziari con delibera Consob n° 7447 del 18/10/1993.

     

    Consulente Finanziario e Team Manager.

     

    Socio ANASF.

     

     

     

     

  • Persone, progetti, patrimoni

    Il miglior modo di prevedere il futuro è costruirlo.

  • FORMAZIONE Scolastica

    Section image

    SDA Bocconi

    Mercati Finanziari ed Asset Allocation 1998

     

     

    Section image

    Università degli Studi di Genova

     

    Laurea in Scienze Politico - Economiche 1991

    Laurea 110/lode in Scienze Politico Economiche.

  • Contatti

    Section image

    Uffici:

    Corso Romita 21
    15057 Tortona (AL)

    Via Fiume 2/6 Piano 2
    15076 Ovada (AL)

    Cellulare: 348 655 0295

    consulenza@pieropiccardo.it

    Sito Personale su Allianzbank.it

  • Riferimenti

    Indicazioni Stradali

    Ufficio Ovada

    Scrivimi

    Chat

    Scrivimi
    Scrivimi

    Facebook

    Ufficio Totrtona

    Ufficio Tortona

Cookie Use
We use cookies to ensure a smooth browsing experience. By continuing we assume you accept the use of cookies.
Learn More